SCHD ETF 완벽 가이드: 배당주 투자의 새로운 기준

 

최근 금융시장에서 가장 주목받는 투자 전략 중 하나는 바로 배당주 투자입니다. 안정적인 수익을 추구하는 투자자들 사이에서 배당주에 대한 관심이 날로 증가하고 있으며, 이는 현재의 불안정한 시장 상황에서 더욱 두드러지게 나타나고 있습니다.

주식시장에는 수많은 배당주들이 존재하며, 이와 함께 다양한 배당 관련 ETF(상장지수펀드)들도 투자자들의 선택을 기다리고 있습니다. 하지만 이처럼 광범위한 투자 상품들 속에서 개인 투자자가 직접 개별 종목을 선정하는 것은 상당한 위험을 수반할 수 있습니다. 전문적인 지식과 경험이 부족한 일반 투자자들에게 있어 개별 종목 선정은 예상치 못한 리스크에 노출될 수 있는 중요한 결정이 될 수 있기 때문입니다.

이러한 맥락에서, 이미 시장에서 검증된 ETF에 투자하는 것이 보다 현명한 선택이 될 수 있습니다. 그렇기 때문에 오늘은 이미 시장에서 많은 관심을 받고 있는 SCHD ETF에 대해서 한번 자세히 알아보겠습니다.

 

 

SCHD ETF란?

 

 

 

SCHD(Schwab US Dividend Equity ETF)는 2011년 Charles Schwab이 출시한 배당주 중심의 ETF로, 500억 달러 이상의 자산을 낮은 운용보수로 관리되어지고 있습니다.

이 ETF는 다우존스 미국 배당 100 지수를 기본적으로 추종하며, 브로드컴, 암젠, 홈디포와 같은 재무건전성이 우수하고 안정적인 배당을 지급하는 약 100개의 미국 우량기업들에 투자합니다. 분기 배당금 지급과 우량 가치주 중심의 포트폴리오 구성으로 변동성을 낮추어, 안정적인 수익을 추구하는 장기 투자자들 사이에서 현재 큰 인기를 얻고있는 ETF라고 할 수 있습니다.

 

 

SCHD의 주요 특징

 

1. 낮은 비용률

 

• 운용보수(Expense Ratio)가 0.06%로 매우 저렴(하지만 인덱스 ETF(0.03%)에 비해서는 조금 높은 편)
• 동종 ETF 대비 확실한 비용 경쟁력 보유(한국 고배당주 ETF 경우 약 0.23%의 수수료)

 

2. 엄격한 종목 선정 기준

• 최소 10년 이상의 배당 지급 역사
• 높은 시가총액과 거래량 요구
• 재무건전성 및 배당 지속가능성 평가
• 분기별 리밸런싱을 통한 포트폴리오 관리

 

3. 분산투자 효과

 

• 약 100개의 우량 기업에 분산 투자
• 특정 섹터에 편중되지 않은 균형잡힌 포트폴리오

 

투자 성과 분석

 

 

SCHD는 설립 이후 꾸준한 성과를 보여주고 있습니다:

• 연평균 배당수익률: 3% 이상 유지
• 배당 성장률: 연간 약 10% 수준
• 시장 하락기에도 상대적으로 안정적인 성과

SCHD와 VOO(S&P500)의 매년 성과 비교

(2022년 큰 폭의 S&P500 하락에도 SCHD는 비교적 적은 변동성을 보여줍니다)

 

SCHD가 매력적인 이유

 

1. 배당 성장성
   • 단순히 높은 배당률이 아닌, 지속적인 배당 성장에 초점
   • 인플레이션 방어 효과
2. 우량주 포트폴리오
   • 검증된 대형 우량주 중심의 포트폴리오
   • 재무적으로 안정적인 기업들로 구성
3. 투자 효율성
   • 저렴한 수수료
   • 높은 유동성
   • 효율적인 세금 처리

투자 시 고려사항

1. 시장 상황에 따른 변동성
   • 주식시장의 일부이므로 시장 변동성에서 자유롭지 않음
   • 장기 투자 관점으로 접근 필요
    
2. 섹터 분산
   • 금융, 기술, 산업재 등 다양한 섹터에 분산
   • 특정 섹터 리스크 관리 가능

 

결론

 

 

SCHD는 배당 투자자들에게 매우 매력적인 투자 수단입니다. 또한, 단순한 높은 배당이 아닌 매년 꾸준한 배당성장률이 올라가는 배당성장주 위주의 프토폴리오는 더욱더 매력적인 투자 수단이라고 생각됩니다. 거기에다 다른 ETF들에 비해 낮은 수수료, 그리고 엄격한 종목선정으로 인한 높은 품질의 포트폴리오는 투자자들에게 장기투자를 위한 안정성을 제공해주기도 합니다. 그렇기 때문에 이 ETF는 많은 장기 투자자들에게 훌륭한 선택이 될 수 있을것이라고 봅니다.