미국 상장 은 ETF 투자: 안전성과 유동성을 겸비한 은 투자 방법

 

최근 금융시장에서의 불안감이 증폭이 되고 있으며, 많은 지정학적인 문제가 금융 시장의 불안을 가중시키고 있습니다.

 

이러한 불안한 시기에 안전자산과 리스크 헤지 수단으로 주목받는 귀금속 금과 은은 특히 불확실한 경제 상황 속에서 투자자들의 관심이 높아지고 있습니다.

 

이러한 높은 관심 속에서 투자자들이 금에 대한 엄청난 수요가 발생하였고 그에 따라 금값이 폭등하기 시작했습니다.

출처 - 네이버

 

이러한 금 가격의 상승은 주변의 원자재의 가격 까지 상승하는 모습을 보여주는데 특히 금과 은 가격의 변화의 상관 계수는 0.7~0.9 정도로 높기 때문에 은 가격 또한 상승하는 모습을 보여주고 있습니다.

 

출처 - 네이버

 

그렇기 때문에 오늘은 이러한 높은 가격 상승 포텐셜을 보여줄 은에 손쉽게 투자를 할 수 있는 방법인 미국 상장 은 ETF의 기본 개념, 장단점, 그리고 투자 전략에 대해 살펴보겠습니다.

 

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1. 미국 상장 은 ETF란?

미국 상장 은 ETF는 미국 증시에 상장되어 거래되는 상장지수펀드(ETF)로, 기본적으로 물리적 은에 대한 가격 움직임을 추종합니다. 대표적으로 iShares Silver Trust (티커 : SLV)를 이야기 할 수 있습니다.

• 특징:
  • 실시간 거래: 주식처럼 실시간 매매가 가능하여 유동성이 높습니다.
  • 분산 투자: 소액 투자자도 물리적 은 보유 대신 은 가격에 간접 투자할 수 있습니다.
  • 비용 효율성: 보관 및 관리 비용 없이 은 가격 변동에 따른 수익을 추구할 수 있습니다.

 

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2. 대표 미국 상장 은 ETF 소개

출처 - 구글

iShares Silver Trust (SLV)

• 설명: SLV는 세계에서 가장 규모가 큰 은 ETF로, 실제 물리적 은을 보유하여 은 가격을 추종합니다.
• 투자 포인트:
  • 은 가격 상승에 따른 직접적인 수익 기대
  • 낮은 관리비용과 높은 거래 유동성
• 주의사항:
  • 단기 가격 변동성이 있을 수 있으며, 물리적 은 보유에 따른 프리미엄 및 할인 현상이 발생할 수 있음
  • 수수료 : 0.5%의 운용 보수 수수료가 존재

 

 

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3. 미국 상장 은 ETF 투자 방법 및 장단점

장점

• 접근성: 소액으로도 은 가격 변동에 직접 투자할 수 있음
• 유동성: 미국 증시에서 실시간 거래가 가능하여 빠른 매매가 가능함
• 비용 절감: 물리적 보관 및 관리 비용 없이 은에 투자할 수 있음

단점

• 가격 변동성: 은 가격의 단기 변동성이 크므로 투자 시 리스크 관리가 필요함
• 환율 리스크: 미국 상장 상품이기 때문에, 달러 대비 원화 환율 변동에 따른 영향이 발생할 수 있음
• 추적 오차: ETF가 실제 물리적 은과 완벽히 일치하지 않을 수 있어 약간의 추적 오차가 발생할 수 있음
• 수수료: 0.5%의 수수료를 매년 지불해야 됨
• 배당금이 없음: 원자제를 기초 자산으로 하여 만든 ETF이므로 배당금이 존재하지 않음

 

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4. 투자 전략 및 고려사항

• 포트폴리오 분산:
  미국 상장 은 ETF는 포트폴리오 내 안전자산 및 헤지 자산으로 활용할 수 있으며, 주식 및 채권과 함께 투자해 위험 분산 효과를 기대할 수 있습니다.
• 시장 전망 분석:
  글로벌 경제 불확실성, 인플레이션 및 달러 가치 변동 등을 고려해, 은 가격 전망에 따른 투자 시점을 신중히 판단해야 합니다.
• 장기 vs 단기 투자:
  은 ETF는 단기 매매보다는 장기 보유 전략에 적합할 수 있으며, 투자 목적에 맞게 매수/매도 타이밍을 조절하는 것이 중요합니다.

 

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결론

미국 상장 은 ETF는 물리적 은 보유의 번거로움 없이 안전자산으로서의 은에 투자할 수 있는 훌륭한 방법입니다.

 

높은 유동성과 비용 효율성을 바탕으로, 포트폴리오의 리스크 헤지 수단 및 분산 투자 자산으로 활용할 수 있습니다.

 

다만, 은 가격의 변동성, ETF 추적 오차 등 단점도 있으므로 투자 전에 충분히 분석하고, 자신의 투자 목적과 리스크 선호도에 맞게 전략을 수립하는 것이 필요합니다.

 

또한, 달러를 통한 투자가 진행이 됨으로써 환율에 대한 리스크가 투자 성과에 크게 작용을 할 수 있다는 점에 자신의 환율 전망에 맞게 투자 계획을 세우는 것이 필요합니다.